Hogyan léphetek vissza a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe és mikor kérhetem már megállapított nyugellátásom módosítását?

2009.08.12.

Az Országgyűlés júniusi tövénymódosításának köszönhetően új lehetőség nyílt a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe való visszalépésre és a már megállapított nyugellátás módosítására.

Az Országgyűlés júniusi törvénymódosítása lehetővé teszi 2009 végéig a magánnyugdíjpénztári tagok egy részének, hogy visszatérjenek a régi, társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe. Az érintett pénztártagoknak a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) szeptember 30-ig tájékoztató levelet küld a visszalépés és a nyugellátás-módosítás lehetőségéről. Addig is szeretnénk Önöket tájékoztatni a jogszabály-módosítással érvénybe lépő változásokról.

A törvény előírásai szerint 2009. december 31-ig azon pénztártagok léphetnek vissza az állami rendszerbe, akik önként (és nem pályakezdőként) váltak a magánnyugdíjpénztár tagjává és 2008. december 31-ig betöltötték 52. évüket. Az öregségi nyugellátásban már részesülő pénztártagok vagy volt pénztártagok szintén 2009 végéig kérhetik nyugdíjuk összegének módosítását - a pénztártagság figyelmen kívül hagyásával.

Fontos tudni!

Amennyiben Ön megfelel a feltételeknek, és úgy dönt, hogy visszalép a TB rendszerbe, akkor kérelmét a honlapunkról letölthető nyomtatványon postai úton tértivevényes levélként küldje el címünkre (postacím: 1138 Budapest, Váci út 135-139.), vagy adja le személyes ügyfélszolgálati irodánkban (1138 Budapest, Váci út 135-139.). Kérelmét 2009. december 31-ig kell benyújtania a Péntárhoz. (Benyújtásnak a tértivevénnyel alátámasztott postai feladást tekintjük.)

A határidő elmulasztása esetén a Pénztárnak nincs lehetősége a kérelemben foglaltak teljesítésére, módosításra, új kérelem elfogadására - a határidő elmulasztása jogvesztéssel jár.

1. A nem nyugdíjas pénztártagok visszalépése a TB-rendszerbe

A törvénymódosítás szerint 2009. december 31-ig van lehetőség visszatérni az állami nyugdíjrendszerbe, ha a pénztártag az alábbi feltételek mindegyikének megfelel:

• társadalombiztosítási nyugellátásban nem részesül,
• önkéntes döntése alapján vált a pénztár tagjává,
• 2008. december 31-ig betöltötte az 52. évét,
• 2009. december 31-ig a pénztárhoz beérkezik a visszalépési kérelme.

A kérelem a honlap jobb oldalán található "Letölthető anyagok" menüpont alatt tölthető le, címe: „Nyilatkozat a társadalombiztosítási rendszerbe való visszalépéshez - Magánnyugdíjpénztári ágazat".

Abban az esetben, ha a kötelező nyugdíjjárulék felett Ön vagy a munkáltatója még kiegészítette a magánnyugdíjpénztári alaptagdíjat, akkor a tagdíj-kiegészítésről egy külön nyomtatványon kell rendelkeznie. A nyomtatvány honlapunkról szintén letölthető, címe: "Nyilatkozat a tagdíj-kiegészítés visszaigényléséről".   A tagdíj-kiegészítés összegének további sorsáról Ön dönthet:

• ha kívánja, a Pénztár visszafizeti ezt az összeget Önnek, ebben az esetben adóköteles a kifizetés, vagy
• kérheti, hogy a tagdíj-kiegészítés összegét a Pénztár az Ön önkéntes nyugdíjpénztárába utalja át, ebben az esetben nem kell adót fizetnie utána.

Bővebb tájékoztatást a már említett nyomtatványokon találhat.

2. A már nyugdíjas pénztártagok, volt pénztártagok nyugdíjának módosítása

Amennyiben öregségi nyugellátását 2009. július 9. előtt 75 százalékos mértékben állapították meg (ideértve a bányásznyugdíjat, korengedményes nyugdíjat, előnyugdíjat, szolgálati nyugdíjat, az egyes művészeti tevékenységet folytatók öregségi nyugdíját, továbbá az öregségi nyugellátásnak minősülő mezőgazdasági járadékokat is), akkor kérheti annak 100 százalékra való növelését. Az erre vonatkozó kérelmet szintén 2009. december 31-ig kell benyújtani. A lehetőség azok számára is nyitott, akik  a nyugdíj mellett továbbra is pénztártagok maradtak, illetve azok a volt pénztártagok is érintettek, akik egyösszegű nyugdíjszolgáltatásben részesültek és ezzel megszűnt magánnyugdíjpénztári tagságuk.

A nyugdíj módosítására vonatkozó kérelmet ahhoz a magánnyugdíjpénztárhoz kell benyújtania, amelyben tagsági viszonya a nyugellátás megállapításakor fennállt. Ha az AXA Nyugdíjpénztárában volt ekkor tag,  akkor honlapunk jobb oldalán a "Letölthető anyagok" menüpont alatt "Kérelem a nyugellátás módosításához, társadalombiztosítása nyugdíjrendszerbe való visszalépéshez" címen találja meg a kérelemhez a nyomtatványt.

A Pénztár a kérelem beérkezését követő 8 napon belül visszaigazolást küld a kérelmezőnek a kérelem elfogadásáról vagy elutasításáról.

A visszaigazolásban a Pénztár pontosan meghatározza a visszafizetendő összeget - abban az esetben, ha olyan volt pénztártagról van szó, aki már részesült nyugdíjszolgáltatásban. A már igénybevett nyugdíjszolgáltatás összegét a kérelmezőnek (a módosítási kérelem benyújtását követő) 30 napon belül kell visszautalnia a Pénztár bankszámlaszámára vagy befizetni postai csekken. Banki átutalás esetén a „Közlemény" rovatban kérjük tüntesse fel TAJ számát az alábbi megjegyzéssel: TB-be visszalépés. Ha ezt az összeget 30 napon belül nem utalja el, a folyamatot kizárólag új kérelem leadásával lehet újraindítani.

A Pénztár a módosítási kérelem beérkezését követő 60 napon belül - amennyiben visszafizetési kötelezettségének eleget tett - átutalja a tagdíj-kiegészítéssel csökkentett pénzt a Nyugdíjbiztosítási Alapba.