Tájékoztató az elszámoló egység alapú nyilvántartási rendszer bevezetéséről

2009.01.05.

2009. január elsejétől az AXA Nyugdíjpénztár önkéntes és magánnyugdíjpénztári ágazatában egyaránt bevezetésre kerül az elszámoló egység alapú nyilvántartási rendszer.

A rendszer lényege, hogy pénztártagjaink egyéni számla követeléseinek nyilvántartása az eddig megszokott forint alap helyett ún. elszámoló egységekben történik. A portfóliók elszámoló egységei napi forint árfolyammal rendelkeznek, amely a befektetés hozamát is napi szinten magában foglalja. Így a rendszer az eddigi negyedéves hozamjóváíráshoz képest lehetővé teszi a befektetési teljesítmények napi követhetőségét.

Amit az elszámoló egység alapú nyilvántartási rendszerről tudni kell:

• a pénztártagok egyéni számla követelésének nyilvántartása elszámoló egységekben történik
• a rendszer segítségével tagjaink napi szinten figyelemmel kísérhetik pénztári megtakarításuk értékét, és ellenőrizhetik választott portfóliójuk hozamtermelő képességét
• az egyéni számlák forintban kifejezett egyenlege az egyéni számlákon nyilvántartott elszámoló egységek adott napi árfolyamának és darabszámának szorzataként számítható ki
• a rendszer indulásakor - 2009. január 1-jén - a számlaegyenleg egységnek való megfeleltetése 1Ft = 1 egység alapon történik
• minden választható portfólióhoz külön árfolyam tartozik, amelyek értékét a bevezetéstől (2009.01.01.) kezdve minden banki napra vonatkozóan honlapunkon közzétesszük
• az elszámoló egységek érvényes árfolyamait csak visszamenőleg lehet meghatározni, ezért egy adott napra vonatkozó árfolyamokat a törvényi előírás értelmében négy munkanappal később jelenítjük meg honlapunkon
• az elszámoló egységek árfolyamának megállapítása naponta a Pénztár letétkezelője által történik
• az elszámoló egység napi árfolyama a pénztári vagyon - választható portfóliós rendszer esetén a portfóliónkénti vagyon - napi piaci értékének (nettó eszközértékének) és a (portfóliónkénti) vagyon mögött álló összes egyéni számlakövetelés adott napi elszámoló egység darabszámának hányadosaként számítható ki
• a pénztárak a törvényi előírások értelmében napi árfolyamaikat a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének honlapján (www.pszaf.hu) is közzéteszik, ahol azok összehasonlíthatóak.